Задачи 1. Главное государственное казначейство, осуществляя текущий контроль за ведением операций с бюджетными средствами, подвергло проверке ЗАО «Декор». В ходе проверки бухгалтерских документов орган, проводящий проверку, обратился с просьбой в Банк «Премиум» предоставить справки о состоянии счетов ЗАО «Декор». В указанный трехдневный срок документы банком не были предоставлены. Орган, проводящий проверку, принял следующее решение: - приостановить операции по счетам ЗАО «Декор» в банке на 30 дней; - внести в Национальный банк Республики Беларусь представление о лишении банка лицензии на совершение банковских операций; - наложить штраф на руководителя Банка «Премиум» в размере 100 базовых величин. Правильно ли поступил орган казначейства? Дайте юридический анализ сложившейся ситуации. 2. При создании ЗАО Банк «Лидер» на основании лицензии Национального банка Республики Беларусь ему был определен уставный фонд и норматив обязательных резервов, депонируемых в Национальном банке. Банк «Лидер» выполнил резервное требование не полностью, сославшись на то, что для некоторых банков данные нормативы были ниже. Национальный банк в бесспорном порядке взыскал с ЗАО Банк «Лидер» недовнесенные средства, а также наложил на него штрафные санкции в размере 19 2% оплаченного уставного фонда. Совет директоров ЗАО Банк «Лидер» обжаловал действия Национального банка Республики Беларусь в Экономический суд. Дайте юридический анализ сложившейся ситуации. 3. При проверке деятельности Банка «Инвестиционный банк» уполномоченным представителем Национального банка Республики Беларусь были выявлены нарушения нормативных правовых актов Национального банка. Национальный банк направил Банку предписание с требованием об устранении выявленных нарушений в течение 1 месяца. Банк «Инвестиционный банк» требования предписания в срок не выполнил, поэтому Национальный банк взыскал с Банка штраф в размере 1,5% минимального размера уставного фонда. Вправе ли Банк «Инвестиционный банк» обжаловать штрафную санкцию Национального банка Республики Беларусь? 4. ОАО «Кредитбанк» обратилось в Экономический суд с заявлением о признании недействительным решения Национального банка Республики Беларусь об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности. Решение Национального банка мотивировано ссылками на неисполнение Банком законодательства, регламентирующего банковскую деятельность, а также неоднократное нарушение в течение года требований, предусмотренных Законом Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности». Нарушения Банком требований законодательства выразилось в: а) не направлении в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь информации по девяти операциям, подлежащим особому контролю; б) нарушение срока отправления сообщения в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля по одной операции, подлежащей особому контролю. Какое решение следует принять суду и по каким основаниям? 5. Областное управление Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь обратился к банку «Экспресс-банк» с мотивированным запросом, в соответствии с которым банку в течение 5 дней предлагалось представить справку по операциям и счетам перечисленных в запросе организаций и индивидуальных предпринима- 20 телей, являющихся плательщиками страховых взносов в Фонд социальной защиты населения. Банк отказался предоставить такую информацию, сославшись на ст. 122 Банковского кодекса Республики Беларусь, в которой среди субъектов, имеющих право на получение справок по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, Фонд социальной защиты населения не указан. Вправе ли органы Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь запрашивать у банков информацию по операциям и счетам организаций и индивидуальных предпринимателей? Может ли быть возложена на банк ответственность, установленная ст. 68 Налогового кодекса Республики Беларусь, в случае отказа в предоставлении информации Фонду социальной защиты населения?